Neue Regularien über das Geld senden

Von: Redaktion DER FARANG | 07.06.25

Leserfrage zu den neuen Regularien beim Geldtransfer nach Thailand:

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Hallo DER FARANG, konntet ihr schon neue Informationen ausfindig machen, weshalb und wie die neuen Regularien beim Geldtransfer nach Thailand relevant sind? Liebe Grüße!

Ruben Stein

Wir verbinden deutschsprachige Auswanderer in Pattaya. Tel: +66 82 001 3126

Anm. d. Red.: Lieber Herr Stein, vielen Dank für Ihre Anfrage. Tatsächlich gibt es seit einiger Zeit verstärkte Aufsichtsmaßnahmen und neue Vorgaben im Zusammenhang mit internationalen Geldtransfers nach Thailand – vor allem im Kontext der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Insbesondere bei höheren Beträgen oder häufigen Überweisungen verlangen viele Banken und Transferdienste mittlerweile zusätzliche Nachweise zur Herkunft des Geldes oder zum Verwendungszweck.

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Für Privatpersonen, die regelmäßig Geld nach Thailand senden, ist es daher ratsam: auf etablierte Dienste wie Wise, Western Union, Remitly oder die Banküberweisung zurückzugreifen, alle Belege zur Geldquelle (z. B. Rentenbescheide, Kontoauszüge) bereitzuhalten, und bei Unsicherheiten vorab bei der empfangenden Bank in Thailand nach deren Anforderungen zu fragen.

Seit dem 6. Mai 2025 unterstützt Wise jedoch bestimmte thailändische Banken aufgrund von Systemumstellungen nicht mehr. Zu den nicht mehr unterstützten Banken gehören unter anderem TMBThanachart Bank, Citibank, Deutsche Bank, HSBC und weitere. Transfers zu diesen Banken sind über Wise aktuell nicht möglich.

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Allerdings können Überweisungen zu anderen Banken wie Bangkok Bank, Kasikorn Bank, Krung Thai Bank, Siam Commercial Bank und Bank of Ayudhya weiterhin durchgeführt werden.

Die im Magazin veröffentlichten Leserbriefe geben nicht die Meinung der Redaktion wieder. DER FARANG behält sich darüber hinaus Sinn wahrende Kürzungen vor. Es werden nur Leserbriefe mit Namensnennung veröffentlicht!

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Dr. Rene Juchler 10.06.25 12:40

Wise # Konrad Benz

Wise, Revolut, Uber oder Airbnb sind auch immer wieder mal ein Thema am WEF. Die angestammte Taxi-, Hotel- oder Bankbranche beklagt sich oft über Internetdienste, die zwar reguliert sind, aber den einzelnen Branchen die Margen und Gewinne durch super schlanke Administration im Internet abgraben. Die Thai Bankenvereinigung hat sich über Wise beschwert, aber OECD hat gesagt, dass alle Regularien international eingehalten sind. Man könne international nichts tun. In einer Expertenkommission habe ich vorgetragen, dass es sich hierbei um nationales Recht handle, nämlich das Sorgfaltspflichtsgesetz. Und da wurden nun andere Regeln eingeführt, zum Schutze der heimischen Banken. Wer also EUR von der Dt. Bank via Wise in Thai Baht wechselt und dann diese von Wise zur Thai Bank schicken lässt, könnte plötzlich feststecken, weil die Thai Bank höhere Hürden einstellt. Man möchte den Mitbewerber los werden. So war das ja auch mit Airbnb, wo man das nationale Hotelgesetz herangezogen hat. Oder man denke an die ständigen Querelen mit Uber....
Auf der anderen Seite aber auch das: Lässt man die Thai Bank mitverdienen und baut ein gutes Verhältnis zu seinem Banker auf, dann gibt es günstigere Wechselkurse, Einladungen zu Events und Privilege Services in Hotels und Valet Parkings. Ich muss z.B. bei der UOB nicht mehr vorbeigehen. Der Banker kommt jedes Mal zu mir nach Hause und seit Neustem ist es eine Bankerin....

Roman Knöpfel 09.06.25 14:10

@ Dr.

Sie bestätigen meinen Kommentar von Gestern, danke.

Dr. Rene 09.06.25 12:26

Die Überprüfung von Überweisungen hängt mit den OECD Vorgaben, den TIN und den nat. Sorgfaltspflichtsgesetzen zusammen. Wer privat nur immer 2 bis 3000 Rente hin und her schiebt, wird wohl kaum Auskunft geben müssen, ebenso wenn von CH nach TH Geld auf das jeweils eigene Konto geschickt wird. Kommt jedoch Geld von X zum Y, dann liegt ein Wechsel des beneficial Owners vor und es kann tatsächlich schon bei Beträgen unter 10000 zu Fragen kommen. Dazu gibt es eine Liste von Purpose Codes, die man beim Verwendungszweck eintragen muss. Z.B. verlangt das die Migros Bank. Wer sich daran hält, bekommt kaum Probleme. Ich verwalte private und geschäftliche Konten mit teils Summen um 40 Mio Baht. Es gibt keine Probleme, wenn man zuvor auf beiden Seiten den Zweck angibt. Letzte Woche 1,65 Mio CHF von UBS zu Sansiri SCB geschickt für Condo. Bei der UBS den Kaufvertrag gemailt und bei SCB den Purpose Code 318062 eingefügt. Das wars. Geld war innert 3 Tagen in Thailand, keine weiteren Fragen. Aber man sollte sich an dieses Prozedere halten. Die Purpose Codes sind dann später auch wichtig für das Thai Steueramt unter dem neuen weltweiten Steuerregime. Gruss vom Tax Lawyer, Dr. Rene

Jom 09.06.25 12:24

Konrad Benz

Nichts genaues weiß man,...vielleicht fällt auch der Finanzdienstleister Weise eines Tages durchs Raster.
Ich überweise jedenfalls Euro von Bank zu Bank und nicht über Ecken.

Oliver Harms 08.06.25 19:40

Nicht aufgepasst oder alles vergessen?

Ich gebe zu, dass es schon ein paar Jahre her ist,als bekannt gegeben wurde das nur noch 4 Banken ohne Limit Überweisungen aus dem Ausland annehmen würden und ein paar weitere Banken mit Limit.Das ganze wurde noch unter den Generälen beschlossen und verkündet und zwar im Rahmen des Geldwäsche Gesetzes.

Konrad Benz 08.06.25 18:20

Jom

Es sind die Banken. Es geht um die Systemumstellungen im Rahmen der strengeren Bemühungen den AML Regeln zu entsprechen anti money laundering

Jürgen Franke 08.06.25 16:40

Danke für die Information

Obwohl die Krungsri-Bank (Bank of Ayudhya) nicht dazu gehört, wurden meine Baht auf meinem Konto nicht gutgeschrieben, obwohl ich seit Jahren monatlich per Dauerftrag über Wise überweisen lasse. Die überwiesenden 1.200 Euro wurden von Wise auf mein deutsches Konto gutgeschrieben. Ich hole zukünftig mein Geld per Karte am Automaten.

Jom 08.06.25 15:30

Nichts genaues weiß man...

Ich frage mich nur, wer die eigentliche Systemumstellung macht, der Finanzdienstleister Wise,
oder die betroffenen Banken?
Eine weitere Frage die sich mir stellt: unterstützte Wise die Banken, oder war das vielleicht umgekehrt
und was war der eigentliche Grund, der zum Bruch der Unterstützung führte?
Wie auch immer, die Antworten fallen sicher unter das Bankgeheimnis!

Holger Hasselwander 08.06.25 12:40

Ich glaube die Thais haben da etwas verwechselt
Das überwiesene Geld dient der Tourismusfinanzierung und nicht der Terrorismusfinanzierung

Roman Knöpfel 08.06.25 09:59

Internationale

Banktransfers sind in Europa /Schweiz schön länger auf CHF 9'999.-- beschränkt. Für höhere Überweisungen muss man eine Begründung respektive einen Nachweis liefern, Rechnung/ Bestellung oder eine Begründung wie Privatanweisung auf eigenes Konto oder das der Ehefrau. Bei Internetbanküberweisungen kommen dann halt die Empfängerbanken zum Handkuss und fordern entsprechende Nachweise. Das ganze Prozedere ist mindestens in der Schweiz schon weit über 10Jahre usus.